Voyez comme c'est simple

	#	Résultat	Type de source	Risque	Pertinence	Action
	1	Sanctions List — Aucune correspondance Aucune correspondance sur les listes OFAC SDN, UE consolidée, Conseil de sécurité ONU ou SECO.	Sanctions List	Green	10%	Aucun risque
Résultats détaillés Entité, directeurs, bénéficiaires effectifs et personnel clé filtrés sur plus de 40 programmes de sanctions. Zéro correspondance. Source : OpenSanctions + SECO
	2	PEP Database — Aucun lien Aucun directeur ou bénéficiaire effectif n'est une Personne Politiquement Exposée.	PEP Database	Green	8%	Aucun risque
Résultats détaillés Les trois directeurs et le bénéficiaire effectif (Heinrich Baumann, ressortissant suisse) filtrés sur plus de 220 bases PPE. Aucune correspondance. Source : Dow Jones Watchlist + OpenSanctions PPE
	3	Adverse Media — Profil propre Aucune couverture médiatique défavorable trouvée dans les bases mondiales.	Adverse Media	Green	5%	Aucun risque
Résultats détaillés Le filtrage médiatique a retourné 18 mentions, toutes neutres ou positives. Sujets : prix du secteur, activités de fondation caritative, leadership en investissement ESG. Source : GDELT + LexisNexis
	4	Financial Intelligence — Profil cohérent L'historique transactionnel montre des flux institutionnels prévisibles conformes au modèle d'affaires déclaré.	Financial Intelligence	Green	12%	Aucun risque
Résultats détaillés Revue sur 24 mois : volume mensuel moyen EUR 1,2M sur 8 à 12 transactions. Toutes les contreparties sont des institutions réglementées UE/EEE. Source : TMS interne + SWIFT Analytics
	5	Entity Verification — Actif et conforme Inscrite au Registre du commerce suisse depuis 2011. Licence FINMA de gestionnaire d'actifs active.	Entity Verification	Green	10%	Aucun risque
	6	Regulatory Enforcement — Aucune action Aucune action de la FINMA, avertissement ou restriction de licence enregistrée.	Regulatory Enforcement	Green	8%	Aucun risque
	7	Financial Intelligence — Aucun lien DOS Aucun lien avec des déclarations d'opérations suspectes ou des typologies de blanchiment connues.	Financial Intelligence	Green	5%	Aucun risque

	#	Résultat	Type de source	Risque	Pertinence	Action
	1	Sanctions List — Aucune correspondance directe Aucune correspondance sur les listes OFAC, UE, ONU ou Banque centrale des EAU pour l'entité ou les directeurs.	Sanctions List	Green	12%	Aucun risque
Résultats détaillés Entité et directeurs : zéro correspondance sanctions. Le nouveau bénéficiaire effectif Tariq Osman également filtré — aucune correspondance. Nexus avec le Soudan signalé pour surveillance. Source : OpenSanctions + OFAC SDN
	2	PEP Database — Association historique indirecte Le nouveau bénéficiaire effectif a co-dirigé une société à Nairobi avec un gouverneur de comté kenyan.	PEP Database	Yellow	55%	À examiner
Résultats détaillés Tariq Osman a été directeur d'East Africa Minerals Ltd (Nairobi, 2019–2023) aux côtés de James Otieno, alors gouverneur du comté de Migori (PPE). Otieno a démissionné de la société en 2022. Source : Dow Jones Watchlist + OpenSanctions PPE
	3	Adverse Media — Enquête réglementaire chez l'ancienne entité L'ancienne société d'Osman a fait l'objet d'une enquête de la CBK concernant la documentation d'exportation d'or.	Adverse Media	Yellow	62%	À examiner
Résultats détaillés Daily Nation (mars 2023) : enquête de la Banque centrale du Kenya sur des irrégularités de documentation d'exportation d'or. Enquête clôturée en septembre 2023 sans action formelle. Source : GDELT + Nation Media Group
	4	Financial Intelligence — Augmentation irrégulière du volume Les volumes ont augmenté de 180 % depuis la restructuration du T4 2025 avec des schémas temporels irréguliers.	Financial Intelligence	Yellow	58%	À examiner
Résultats détaillés Moyenne pré-restructuration : USD 1,8M/mois (T1–T3 2025). Post-restructuration : USD 5,1M/mois (T1 2026). Nouvelles contreparties à Dar es Salaam, Kampala et Karachi. Plusieurs transactions juste en dessous du seuil de 1 M$. Source : TMS interne + SWIFT Analytics
	5	Entity Verification — Actif avec restructuration récente Licence DMCC active depuis 2017. Transfert d'actions en octobre 2025 avec nouveau bénéficiaire effectif.	Entity Verification	Yellow	40%	À examiner
	6	Regulatory Enforcement — Propre pour l'entité, alerte sur l'historique du BE Aucune action réglementaire contre Atlas DMCC. Enquête CBK clôturée sans action pour l'ancienne entité du BE.	Regulatory Enforcement	Green	25%	Aucun risque
	7	Financial Intelligence — Correspondance typologique sectorielle Le négoce de métaux précieux d'Afrique de l'Est correspond à une typologie GAFI mais aucun renseignement spécifique.	Financial Intelligence	Yellow	48%	À examiner
	8	Court Records — Aucun litige Aucun dossier civil ou pénal trouvé pour l'entité, les directeurs ou le BE aux EAU, au Royaume-Uni, au Kenya ou au Soudan.	Court Records	Green	10%	Aucun risque

	#	Résultat	Type de source	Risque	Pertinence	Action
	1	Sanctions List — Exposition indirecte identifiée L'entité n'est pas directement sanctionnée, mais le BE Dmitri Volkov a des liens commerciaux avec deux individus sur la liste UE.	Sanctions List	Red	92%	Escalader
Résultats détaillés Vostok Financial Services a.s. : aucune correspondance directe. Cependant, le BE Dmitri Volkov (ressortissant russe, via Larnaca Holdings Ltd, Chypre) a co-investi dans Nevsky Capital Partners (Moscou) avec Oleg Petrov (sanctionné UE, 2023) et Sergei Kuznetsov (sanctionné UE, 2024). Volkov n'est pas personnellement sanctionné mais la proximité du réseau est critique. Source : OpenSanctions + Liste consolidée UE
	2	PEP Database — BE lié à des anciens d'entreprise d'État russe Dmitri Volkov a occupé le poste de directeur financier adjoint d'une filiale de Gazprombank (2012–2016).	PEP Database	Red	85%	Escalader
Résultats détaillés Volkov a occupé un poste financier senior chez GPB-Invest (filiale de Gazprombank) de 2012 à 2016. Gazprombank est une entité sanctionnée par l'UE. Bien que Volkov soit parti avant la désignation, son mandat dans une institution financière d'État désormais sanctionnée élève significativement le risque PPE. Source : Dow Jones Watchlist + OpenSanctions PPE
	3	Adverse Media — Lien avec enquête OLAF Politico EU et Respekt signalent que Vostok FS figure parmi les entités examinées dans une enquête OLAF.	Adverse Media	Red	88%	Escalader
Résultats détaillés Politico EU (fév. 2026) : l'OLAF a ouvert une enquête sur un blanchiment présumé via des établissements de paiement tchèques acheminant des fonds vers l'Asie centrale. Respekt (mars 2026) a nommé Vostok FS parmi quatre entités examinées. L'OCCRP corrobore avec une analyse de schémas de facturation suspects entre Prague et Bichkek. Source : Politico EU + Respekt + OCCRP
	4	Financial Intelligence — Anomalies critiques détectées Hausse de 400 % des volumes au T1 2026 vers des correspondants kirghizes et ouzbeks avec des indicateurs de fractionnement.	Financial Intelligence	Red	95%	Escalader
Résultats détaillés T4 2025 : USD 2,8M vers les corridors CEI. T1 2026 : USD 14,2M — hausse de 407 %. Transferts groupés agrégés à partir de plus de 3 000 envois individuels (moy. EUR 850). 78 % proviennent de 12 comptes donneurs d'ordre avec des dossiers KYC minces. Multiples transactions juste en dessous du seuil de EUR 1 000. Montants ronds prédominants. Source : TMS interne + SWIFT gpi
	5	Regulatory Enforcement — Lettre de surveillance CNB (2024) La Banque nationale tchèque a émis une lettre de surveillance en juin 2024 pour des contrôles LBA déficients.	Regulatory Enforcement	Red	80%	Escalader
	6	Financial Intelligence — Références croisées DOS La base FAU montre trois DOS déposées par d'autres banques tchèques référençant Vostok FS comme contrepartie en 2025.	Financial Intelligence	Red	82%	Escalader
	7	Entity Verification — Propriété offshore complexe La propriété passe par des entités chypriotes et BVI jusqu'au BE Dmitri Volkov. Directeurs nominees aux niveaux intermédiaires.	Entity Verification	Yellow	65%	À examiner
	8	Court Records — Poursuite civile de l'ancienne responsable conformité L'ancienne MLRO a intenté une poursuite pour licenciement abusif alléguant avoir été renvoyée pour avoir signalé des préoccupations LBA.	Court Records	Yellow	70%	À examiner