Logiciel d'évaluation des risques AML
Détection anti-blanchiment de fonds alimentée par l'IA
Évaluation automatisée des risques AML contre les listes de sanctions, les bases de données PEP, les médias défavorables, les dossiers de crimes financiers et les registres de propriété bénéficiaire. Remplacez les examens KYC manuels par une détection AML pilotée par l'IA, conforme aux recommandations du GAFI et aux exigences de la BSA/FinCEN.
Commencer gratuitement — utilisez cet outil instantanément après votre inscription. Créez votre propre outil — créez un outil IA personnalisé pour tout cas d'utilisation. Aucun codage requis.
Voyez par vous-même — aucune inscription requise
Parcourez une analyse complète en 3 minutes. Interface réelle, données fictives, zéro engagement.
Essayer la démo interactiveAperçu
The leading AML risk assessment software for customer due diligence (CDD), enhanced due diligence (EDD), and ongoing AML monitoring. As comprehensive AML screening software, the platform automates anti-money laundering screening across every risk dimension — from sanctions and PEP screening to transaction screening, payment screening, and customer screening — delivering the AML screening solutions that financial institutions need for scalable, audit-ready compliance.
Comment ça fonctionne
Entrez les informations d'identification du client ou de l'entité — nom, pays, secteur d'activité et contexte d'évaluation AML. La plateforme exécute automatiquement une évaluation complète des risques AML, en vérifiant les bases de données de sanctions, les registres PEP, les dossiers judiciaires, les médias défavorables, les dossiers de propriété bénéficiaire et les bases de données de crimes financiers. Chaque résultat est classé par catégorie de risque AML, niveau de gravité et action recommandée. Les résultats arrivent généralement dans un délai d'une à trois minutes, fournissant aux agents de conformité et aux analystes de la BSA les informations nécessaires pour prendre des décisions CDD et EDD rapides et basées sur des preuves. En tant que logiciel de détection AML de bout en bout, la plateforme soutient l'ensemble du cycle de vie de la détection anti-blanchiment — intégration de nouveaux clients, examens KYC périodiques, résolution des alertes de surveillance des transactions et re-vérifications déclenchées par des événements. Que vous ayez besoin d'une détection AML pour un seul client ou d'une détection AML en lot pour l'ensemble de votre portefeuille, le processus de détection AML automatisé fournit des résultats cohérents et complets à grande échelle.
Fonctionnalités
Détection des sanctions et PEP
Vérifiez les clients et les contreparties contre les listes de sanctions OFAC SDN, les sanctions consolidées de l'UE, le Conseil de sécurité de l'ONU et les listes de sanctions du Royaume-Uni. Vérifiez simultanément les administrateurs, les dirigeants et les propriétaires bénéficiaires contre des bases de données PEP mondiales — la base de chaque évaluation des risques AML.
Analyse de la propriété bénéficiaire
Cartographiez les structures de propriété des entreprises, identifiez les propriétaires bénéficiaires ultimes (UBO) et signalez les administrateurs nommés, les indicateurs de sociétés écrans et les avoirs offshore opaques. Croisez les informations avec les fuites offshore de l'ICIJ (Panama Papers, Paradise Papers, Pandora Papers) pour déceler des connexions cachées.
Rapports d'évaluation des risques AML
Recevez des rapports d'évaluation des risques AML structurés avec des résultats organisés par catégorie de risque — sanctions, PEP, propriété bénéficiaire, crimes financiers, médias défavorables et application réglementaire. Chaque rapport sert de modèle d'évaluation des risques AML prêt à l'emploi pour les soumissions réglementaires, la documentation d'audit et le soutien au dépôt de SAR.
Détection de conformité BSA/AML
Conçu spécifiquement pour les exigences de conformité BSA/AML. Vérifiez les clients pour l'historique d'application de FinCEN, les ordonnances de consentement de l'OCC, les lacunes de la BSA et les indicateurs de blanchiment d'argent. Préréglages de notation alignés sur l'approche basée sur les risques du GAFI et les exigences de la règle CDD de FinCEN.
Comprendre l'évaluation des risques AML
L'évaluation des risques AML est la pierre angulaire de chaque programme de conformité anti-blanchiment. Elle identifie, évalue et atténue les risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme que les clients, les contreparties et les relations d'affaires peuvent poser à une institution financière. Les cadres réglementaires dans le monde entier — des recommandations du GAFI à la loi américaine sur le secret bancaire, aux directives de l'UE sur le blanchiment d'argent et aux règlements sur le blanchiment d'argent du Royaume-Uni — exigent que les institutions effectuent des évaluations basées sur les risques comme fondement de leurs programmes de conformité AML.
Processus d'évaluation des risques des clients AML
Une évaluation approfondie des risques des clients AML examine plusieurs dimensions simultanément. La vérification des sanctions vérifie le client contre les listes de sanctions OFAC, UE, ONU et Royaume-Uni. La vérification PEP identifie si les administrateurs, les dirigeants ou les propriétaires bénéficiaires sont des personnes politiquement exposées. L'analyse de la propriété bénéficiaire cartographie la structure d'entreprise pour identifier les propriétaires bénéficiaires ultimes et signaler les indicateurs de sociétés nommées ou écrans. Les recherches de dossiers de crimes financiers mettent en lumière les condamnations pour blanchiment d'argent, les violations de la BSA et les accusations de financement du terrorisme. La surveillance des médias défavorables identifie les mentions en lien avec des crimes financiers, la corruption ou l'évasion des sanctions. Chaque dimension contribue à un score de risque AML composite qui détermine si une CDD standard est suffisante ou si une diligence raisonnable améliorée (EDD) est nécessaire.
Approche basée sur les risques du GAFI
L'approche basée sur les risques du GAFI (RBA) est la norme internationale pour l'évaluation des risques AML. Elle exige que les institutions identifient les risques de ML/TF, évaluent leur probabilité et leur impact, et appliquent des contrôles proportionnés. La RBA reconnaît que tous les clients, produits ou géographies ne présentent pas le même niveau de risque — et que les ressources doivent être concentrées là où les risques sont les plus élevés. Notre préréglage de notation Aligné au GAFI met en œuvre cette approche en pondérant le risque juridictionnel à 40 % (réflétant l'accent mis par le GAFI sur les facteurs de risque géographique), en appliquant une notation stricte sans atténuation positive, et en incorporant les désignations de juridictions à haut risque du GAFI dans le calcul du risque. Cela garantit que les institutions opérant sous des cadres réglementaires conformes au GAFI peuvent démontrer leur alignement avec la RBA lors des examens.
Exigences de conformité BSA/AML
Les institutions financières américaines doivent se conformer à des exigences spécifiques en matière de BSA/AML, y compris la règle de diligence raisonnable des clients (CDD), le programme d'identification des clients (CIP), le rapport d'activités suspectes (SAR) et le rapport de transactions en espèces (CTR). La règle CDD exige que les institutions identifient et vérifient les propriétaires bénéficiaires des clients personnes morales, comprennent la nature et l'objet des relations avec les clients, et effectuent une surveillance continue. Notre préréglage de notation axé sur le BSA est conçu pour ces exigences — en mettant l'accent sur les sanctions, les PEP et la propriété bénéficiaire (les trois piliers du CDD) tout en intégrant l'historique d'application de FinCEN et les résultats des examens de l'OCC. La plateforme produit des rapports qui répondent aux attentes des examinateurs en matière de documentation des processus CDD et EDD.
Propriété Bénéficiaire et Analyse UBO
La transparence de la propriété bénéficiaire est essentielle à l'évaluation des risques AML. Les blanchisseurs d'argent utilisent souvent des structures corporatives complexes, des directeurs nommés, des sociétés écrans et des juridictions offshore pour dissimuler la véritable propriété et le contrôle des fonds illicites. La plateforme analyse les chaînes de propriété, identifie les propriétaires bénéficiaires ultimes (UBO), croise les données avec la base de données des fuites offshore de l'ICIJ, et signale les indicateurs d'opacité de propriété. Pour les institutions se conformant à la Loi sur la transparence des entreprises et aux exigences de déclaration de propriété bénéficiaire de FinCEN, cette analyse fournit une couche de vérification indépendante qui complète les divulgations de propriété auto-déclarées.
Logiciel de Vérification AML pour Institutions Financières
La vérification anti-blanchiment est une exigence réglementaire pour chaque institution financière — mais la portée et la complexité des obligations de vérification AML ont largement dépassé ce que les processus manuels peuvent soutenir. Les logiciels modernes de vérification AML automatisent les recherches multi-bases de données, la notation des risques et la documentation que les programmes de conformité exigent, permettant aux institutions de maintenir une couverture de vérification AML complète sans augmentation proportionnelle du personnel de conformité.
Vérification des Paiements et Vérification des Transactions
La vérification des paiements contrôle les parties aux transactions financières par rapport aux listes de sanctions et aux bases de données sur les crimes financiers avant que les paiements ne soient traités. La vérification des transactions étend cela pour évaluer les modèles de transaction, le risque de contrepartie et l'exposition géographique. Alors que les systèmes de vérification des paiements en temps réel gèrent le filtrage automatisé au niveau des transactions, notre logiciel de vérification AML fournit la vérification approfondie des entités dont les analystes de conformité ont besoin lorsque les systèmes de surveillance des transactions génèrent des alertes. En combinant les données de vérification des paiements avec une vérification AML au niveau des entités — sanctions, PEP, propriété bénéficiaire, médias défavorables — la plateforme offre une vue d'ensemble complète nécessaire à des décisions CDD et EDD éclairées.
Vérification des Clients et Conformité KYC AML
La vérification des clients est l'épine dorsale opérationnelle de chaque programme de conformité AML. Chaque nouvelle relation client nécessite une vérification par rapport aux listes de sanctions, aux bases de données PEP et aux sources de médias défavorables — et les clients existants nécessitent une re-vérification périodique pour détecter les changements dans leur profil de risque. Nos solutions de vérification AML automatisent la vérification des clients tant pour l'intégration que pour la surveillance continue, interrogeant chaque base de données pertinente simultanément et produisant des rapports structurés qui satisfont aux exigences de vérification KYC AML. Pour les institutions gérant des milliers de relations clients, la vérification automatisée des clients élimine le goulet d'étranglement qui retarde l'intégration et crée des lacunes de conformité entre les examens périodiques.
Meilleures Pratiques de Vérification Anti-Blanchiment
Une vérification anti-blanchiment efficace suit plusieurs meilleures pratiques qui distinguent les programmes conformes des simples exercices de conformité superficiels. Premièrement, la vérification AML doit couvrir toutes les bases de données pertinentes — non seulement les listes de sanctions principales, mais aussi les dossiers PEP, les bases de données sur les crimes financiers, les médias défavorables et les registres de propriété bénéficiaire. Deuxièmement, la vérification doit s'appliquer à l'entité ET à ses individus associés — directeurs, dirigeants, actionnaires et propriétaires bénéficiaires ultimes. Troisièmement, la vérification AML doit être proportionnelle au risque — les clients à risque élevé reçoivent une vérification plus intensive et une re-vérification plus fréquente. Quatrièmement, les résultats de la vérification doivent être documentés dans des formats structurés et prêts pour l'audit. Notre logiciel de vérification AML applique automatiquement ces quatre principes, produisant des résultats de vérification complets que les régulateurs attendent.
Vérification AML Globale à Travers les Juridictions
Les réglementations AML varient selon les juridictions, mais les exigences de vérification fondamentales sont universelles. Les pays membres du GAFI, les États membres de l'UE sous AMLD6, les institutions britanniques sous les Règlements sur le Blanchiment d'Argent, et les entités américaines sous la Loi sur le Secret Bancaire exigent tous une vérification des sanctions, des vérifications PEP et une diligence raisonnable des clients basée sur le risque. La vérification AML mondiale doit tenir compte des listes de sanctions spécifiques à chaque juridiction, des PEP désignés localement, et des bases de données d'application spécifiques aux pays — tout en maintenant une méthodologie de vérification cohérente à travers l'institution. Notre logiciel de vérification AML gère cette complexité en interrogeant simultanément des bases de données internationales et spécifiques à chaque juridiction, en appliquant un poids de risque juridictionnel dans le modèle de notation, et en produisant des rapports qui satisfont aux attentes réglementaires dans toute juridiction conforme au GAFI.
Tarification
$99.00/mo
Facturation mensuelle. Annulez en tout temps.
Essai gratuit — 3 exécutions, aucune carte requise
Commencer gratuitementFoire aux questions
Évaluation des risques AML : Un guide étape par étape
Apprenez à réaliser une évaluation des risques AML grâce à ce guide étape par étape. Couvre l'identification des risques, le scoring des risques inhérents et résiduels, ainsi que les attentes réglementaires pour les programmes BSA/AML.
Lire le guide completDécouvrez d'autres outils propulsés par l'IA
Élargissez votre couverture avec nos autres produits de filtrage et d'appariement propulsés par l'IA.
Besoin d'aide ?
Notre équipe de soutien est là pour répondre à vos questions
Messagerie intégrée
Les utilisateurs inscrits peuvent contacter le soutien directement via la messagerie.
Se connecter S'inscrire