Vérification de sanctions gratuite

Ce que cet outil vérifie

Comment fonctionne le filtrage des sanctions et pourquoi c'est important

Une vérification de sanctions est le processus de comparaison du nom d'une personne ou d'une entité avec les listes publiées par les organismes gouvernementaux et les instances internationales. La référence la plus courante est la liste des ressortissants spécialement désignés (SDN) de l'OFAC, tenue par le département du Trésor des États-Unis. D'autres sources essentielles comprennent les listes consolidées du Conseil de sécurité de l'ONU, les registres de mesures restrictives de l'UE et les données de sanctions OFSI du RU. Chaque institution financière est tenue de filtrer les clients, les contreparties et les bénéficiaires effectifs par rapport à ces listes dans le cadre de son programme d'identification des clients (CIP) et de ses obligations plus larges en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.

Qui a besoin d'une vérification de sanctions?

Le filtrage des sanctions ne se limite pas aux banques. Toute entreprise qui gère des activités financières — y compris les processeurs de paiement, les compagnies d'assurance, les entreprises de services monétaires, les sociétés fintech et les plateformes d'échange de cryptomonnaies — doit vérifier l'identité de ses clients et confirmer qu'ils n'apparaissent pas dans une base de données de sanctions. Les organismes d'application de la loi et de réglementation, comme le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), s'attendent à ce que les organisations mettent en œuvre des procédures basées sur le risque pour vérifier l'identité des clients, maintenir les informations sur les clients et déposer des rapports sur les activités suspectes. Le défaut de filtrage peut entraîner de sévères sanctions civiles et pénales.

Ce que fait cet outil gratuit

Notre outil gratuit de vérification des sanctions vous permet de rechercher un nom dans plusieurs listes de sanctions en quelques secondes. Il effectue une correspondance approximative de chaînes de caractères pour détecter les translittérations et les variations orthographiques, en retournant les résultats classés par score de confiance. Chaque résultat affiche le nom correspondant, le type d'entité, les programmes de sanctions associés et les sujets de données liés. Bien que cet outil constitue un bon point de départ pour la vérification d'identité et la diligence raisonnable initiale, les programmes de conformité de qualité professionnelle nécessitent une surveillance continue, une correspondance floue entre les alias et des rapports prêts pour l'audit — des fonctionnalités offertes par notre plateforme professionnelle de filtrage.

Meilleures pratiques en matière de filtrage des sanctions

Un filtrage efficace va au-delà d'une simple vérification de nom ponctuelle. Les équipes de conformité devraient refiltrer les clients chaque fois que les listes de sanctions sont mises à jour, lorsque les informations sur les clients changent et lors des examens périodiques de connaissance du client (KYC). L'intégration du filtrage dans votre processus d'intégration réduit le risque de traitement de transactions avec des parties sanctionnées. Complétez votre vérification de sanctions par des vérifications dans les bases de données de personnes politiquement exposées (PPE), les sources de médias défavorables et les registres d'identification émis par le gouvernement. Utilisez notre outil sanctions par pays pour comprendre le risque géographique, la liste de contrôle des signaux d'alerte LBA pour évaluer les indicateurs comportementaux, et le générateur de liste de contrôle DRC pour vous assurer que votre documentation de diligence raisonnable est complète.

Besoin d'aide ?

Notre équipe de soutien est là pour répondre à vos questions