Voyez comme c'est simple

	#	Résultat	Type de source	Risque	Pertinence	Action
	1	Regulatory Enforcement — Licence FINMA active Licence FINMA d'établissement de paiement (PI-2019-0347) active depuis 2019. Aucune mesure de surveillance.	Regulatory Enforcement	Green	12%	Aucun risque
Résultats détaillés Licence PI-2019-0347 accordée en août 2019, renouvelée en 2022. Audit réglementaire annuel achevé en mars 2026 sans constatations significatives. Passeportée dans 14 juridictions de l'EEE. Source : Registre FINMA + Feuille fédérale suisse
	2	Financial Indicators — Bilan solide Chiffre d'affaires 189 M CHF (2025), bénéfice net 28 M CHF. Notation Scope Ratings A+ (perspectives stables).	Financial Indicators	Green	10%	Aucun risque
Résultats détaillés Croissance du CA de 14 % en glissement annuel. Marge EBITDA de 19,2 %. Fonds propres de 94 M CHF contre 62 M CHF de passif. Aucun défaut de paiement. Source : Registre du commerce suisse + Scope Ratings
	3	Compliance Records — Audit indépendant conforme Audit LBC annuel de KPMG (2025) sans déficiences significatives. Contrôles de surveillance des transactions et KYC jugés efficaces.	Compliance Records	Green	8%	Aucun risque
Résultats détaillés KPMG a mené l'audit réglementaire LBC/FT annuel conformément à l'art. 24 LBA. Système de surveillance automatisé couvrant 100 % des flux. 3 déclarations de soupçon déposées en 2025. Équipe conformité : 18 ETP. Source : Rapport d'audit KPMG + Dépôt FINMA
	4	Ownership & Structure — Totalement transparente Deux actionnaires institutionnels (78 %) et plan d'actionnariat salarié (22 %). Tous les bénéficiaires effectifs identifiés.	Ownership & Structure	Green	10%	Aucun risque
Résultats détaillés Helvetia Ventures AG (51 %, Zurich) et Nordic Digital Fund II (27 %, Stockholm). ESOP dirigeants : 22 %. Aucune connexion PPE. Aucune structure complexe ni entités offshore. Source : Registre suisse des BE + Zefix
	5	Court Records — Aucun litige en cours Aucun procès, arbitrage ou action coercitive en cours contre l'entité ou ses administrateurs.	Court Records	Green	5%	Aucun risque
	6	Other — Au-dessus de la médiane Le profil de risque se compare favorablement au groupe de pairs des fintechs européennes sur tous les indicateurs clés.	Other	Green	5%	Aucun risque
	7	Other — Continuité d'activité vérifiée Plans de reprise d'activité testés annuellement. SLA de disponibilité de 99,97 % atteint en 2025.	Other	Green	5%	Aucun risque

	#	Résultat	Type de source	Risque	Pertinence	Action
	1	Sanctions & Watchlists — Corridors commerciaux élevés Routes commerciales principales traversant le Turkménistan, le Kazakhstan et les eaux adjacentes à l'Iran. Exposition à la liste grise du GAFI.	Sanctions & Watchlists	Yellow	68%	À examiner
Résultats détaillés CCT s'approvisionne à environ 40 % en volumes de brut au Turkménistan (liste grise du GAFI depuis 2023). Le reste provient du Kazakhstan et d'Oman. Le suivi des navires montre des événements de mouillage à proximité de l'Iran (3 cas en 2025). Source : Refinitiv World-Check + GAFI
	2	Ownership & Structure — Lien indirect avec entreprise publique L'actionnaire minoritaire Turkmenneft Trading GmbH (18 %) est indirectement lié à la société pétrolière d'État turkmène.	Ownership & Structure	Yellow	65%	À examiner
Résultats détaillés Turkmenneft Trading GmbH (Vienne, enregistrée en 2017) détient 18 % via Caspian Energy Holdings Ltd (BVI). Le BE est Berdimurat Ataev, ancien sous-directeur de Türkmennebit, classé comme associé de PPE. Actionnaire majoritaire : Al Rashed Group (Dubaï, 62 %) — profil propre. Source : Registre commercial autrichien + OpenCorporates
	3	Regulatory Enforcement — DFSA clôturée sans mesure La DFSA a ouvert une enquête informelle (2024) sur des divergences documentaires. Clôturée en février 2025 sans sanction.	Regulatory Enforcement	Yellow	55%	À examiner
Résultats détaillés Enquête DFSA ref. INQ-2024-0832. Des incohérences dans les connaissements pour trois cargaisons d'origine turkmène ont été identifiées. CCT a fourni la documentation justificative. Clôturée sans action, avec recommandation d'améliorer les contrôles documentaires. Source : Registre DFSA + Arabian Business
	4	Compliance Records — Non audités de manière indépendante Cadre LBC/FT interne en place mais aucun audit indépendant par un tiers réalisé à ce jour.	Compliance Records	Yellow	50%	À examiner
Résultats détaillés Auto-certification de conformité LBC fournie. Responsable conformité désigné (Aisha Khalfan, certifiée CAMS). Surveillance des transactions : processus manuel pour les opérations supérieures à 2 M$. La société a accepté de mandater un audit indépendant d'ici le T3 2026. Source : Auto-certification + Dépôts de la société
	5	Financial Indicators — Adéquats mais concentrés Chiffre d'affaires 124 M$ (2025). Rentable mais forte concentration client — les 3 principaux clients représentent 71 % du CA.	Financial Indicators	Green	25%	Aucun risque
	6	Other — Dans les normes du secteur Les indicateurs de risque s'alignent sur le groupe de pairs des négociants de matières premières de Dubaï de taille moyenne.	Other	Green	15%	Aucun risque
	7	Financial Indicators — Historique de paiement satisfaisant Aucun défaut, jugement défavorable ou événement de crédit négatif. Relations bancaires stables depuis 2018.	Financial Indicators	Green	10%	Aucun risque
	8	Court Records — Différend commercial mineur Un arbitrage DIAC résolu (2024) avec une compagnie maritime sur des frais de surestarie. Aucun litige en cours.	Court Records	Green	10%	Aucun risque

	#	Résultat	Type de source	Risque	Pertinence	Action
	1	Sanctions & Watchlists — Le BE est une personne politiquement exposée Zoran Dragoslav (72 % BE) est un ancien membre de l'Assemblée de la ville de Belgrade et donateur documenté du parti au pouvoir.	Sanctions & Watchlists	Red	92%	Escalader
Résultats détaillés Zoran Dragoslav a siégé à l'Assemblée de Belgrade (2014–2020). Donateur enregistré du SNS (340 K€ cumulés, 2016–2024). L'enquête OCCRP « Balkan Concrete » (mars 2025) a documenté un schéma d'attribution de marchés publics en faveur de DCE. Dragoslav nie toute irrégularité. Source : Refinitiv World-Check + OCCRP
	2	Compliance Records — Conflit d'intérêts L'Agence serbe de lutte contre la corruption a émis une constatation formelle de conflit d'intérêts dans trois marchés publics.	Compliance Records	Red	88%	Escalader
Résultats détaillés Décision ACAS n° 014-07/2025 (janvier 2025) : conflit d'intérêts impliquant DCE et trois contrats du ministère de la Construction totalisant 47 M€. Le beau-frère de Dragoslav siégeait au comité de passation des marchés. Exclusion recommandée pour 2 ans. Appel en cours. Source : Registre ACAS + Balkan Investigative Reporting Network
	3	Regulatory Enforcement — Enquête préliminaire OLAF L'OLAF a ouvert une enquête préliminaire (Affaire OF/2025/0418) sur un potentiel détournement de 23 M€ de fonds IPA III.	Regulatory Enforcement	Red	85%	Escalader
Résultats détaillés La DG NEAR a signalé des dépassements de coûts et des lacunes documentaires sur le Corridor X Section 3. Portée de l'enquête : coûts de matériaux gonflés, paiements de sous-traitance douteux et potentielle double facturation. Enquête en cours. Source : OLAF + Commission européenne DG NEAR
	4	Compliance Records — Paiements invérifiables Deloitte a émis une opinion avec réserve (2024) : impossibilité de vérifier 14 M€ de paiements sous-traitants via le Monténégro et Chypre.	Compliance Records	Red	80%	Escalader
Résultats détaillés 14,2 M€ versés à Adriatic Build Consulting d.o.o. (Podgorica) et Leventis Project Services Ltd (Limassol) pour « conseil en ingénierie spécialisée ». Deloitte n'a pas pu obtenir de preuves suffisantes de prestation de services. Les deux entités ont une présence en ligne minimale et partagent un agent enregistré. Source : Opinion d'audit Deloitte + APR Serbie
	5	Financial Indicators — Volatilité du CA et transactions entre parties liées Les fluctuations du CA corrèlent avec les cycles électoraux. 8,6 M€ de transactions entre parties liées non déclarées.	Financial Indicators	Yellow	60%	À examiner
	6	Court Records — Multiples violations du travail et de la sécurité L'Inspection du travail serbe a émis 7 amendes (2023–2025) pour des violations de sécurité. Un décès de travailleur sous enquête.	Court Records	Yellow	50%	À examiner
	7	Financial Indicators — Discipline de paiement en détérioration Trois retards de paiement à des fournisseurs en 2025. Notation de crédit dégradée de B+ à B- par Coface Serbie.	Financial Indicators	Yellow	40%	À examiner
	8	Other — Risque d'exclusion des projets financés par l'UE L'entité risque l'exclusion des marchés financés par l'UE si les conclusions de l'OLAF ou de l'ACAS sont confirmées.	Other	Yellow	55%	À examiner